Понятие депозитных операций Центрального Банка

В соответствии со статьями 4 и 46 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России проводит операции по привлечению депозитов кредитных организаций в целях регулирования ликвидности банковской системы. Депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5 ноября 2002 года № 203-П "О порядке проведения Центральным Банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" (с учетом изменений).
В настоящее время Банк России проводит следующие виды депозитных операций с кредитными организациями-резидентами Российской Федерации в валюте Российской Федерации: по фиксированным процентным ставкам и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе /депозитные аукционы/.
Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам проводятся ежедневно на стандартных условиях (определены пунктом 4.3 Положения Банка России от 5.11.02 № 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" с изменениями).
Депозитные аукционы проводятся еженедельно по четвергам на условиях, установленным Банком России (в соответствии с квартальным графиком проведения депозитных аукционов). Депозитные аукционы проводятся по "американскому" способу, при этом кредитная организация может подавать на аукцион как конкурентные, так и неконкурентные заявки (возможно также проведение депозитных аукционов по "голландскому" способу). Максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации в настоящее время установлена Банком России в размере 50%.
Подача заявок кредитными организациями-контрагентами Банка России в Банк России на участие в депозитной операции может осуществляться :
1.    путем передачи в территориальное учреждение Банка России Договора-Заявки (по установленной форме);
2.    путем переговоров с использованием системы "Рейтерс-Дилинг";
3.    путем подачи заявки в систему электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ).
Заключение депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и СЭТ ММВБ осуществляет от имени Банка России уполномоченное подразделение Банка России – Сводный экономический департамент Банка России, г. Москва (контактные телефоны: 771-44-26, 771-74-61, 771-44-49).
Кредитная организация-контрагент Банка России самостоятельно выбирает способ подачи заявки на участие в депозитной операции Банка России.
Контрагентами Банка России по депозитным операциям являются банки, расчетные небанковские кредитные организации, небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции.
Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России.
 
Таблица 1
Общая таблица видов и условий депозитных операций (ДО)
Виды ДО     Способ подачи заявки     сроки ДО     % ставка     Мин. сумма (млн. руб.)     Нормативные акты
    ТУ     R-D     СЭТ ММВБ             ТУ     R-D     СЭТ ММВБ    
ДО по фиксированным % ставкам     —     +     +     1 день (на условиях tom-next, spot-next)     7,75     —     20     1     - Положение от 5 ноября 2002 года № 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации"
- Указание Банка России от 9.02.2009 № 2177-У "Об установлении процентных ставок по депозитным операциям Банка России"
    —     +     +     1 неделя, spot-неделя     8,25     —     20     1    
    —     +     +     до востребования     7,75     —     20     1    
ДО по % ставкам, определяемым на аукционной основе (депозитные аукционы)     +     +     +     4 недели
(28 календарных дней)     устанав-
ливается Банком России по итогам аукциона     10 (для КО Московского региона),
3 (для КО др. регионов)     10     1     - Правила заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ при проведении Банком России депозитных и кредитных операций, утвержденные Советом директоров ЗАО ММВБ 12 мая 2006 года, согласованы с Банком России 29 мая 2006 года"
    +     +     +     3 месяца
(91 календарный день)     устанав-
ливается Банком России по итогам аукциона     10 (для КО Московского региона),
3 (для КО др. регионов)     10     1    


По состоянию на день (дату) проведения депозитной операции Банка России кредитная организация должна соответствовать следующим критериям :
1.    отнесена к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России (для небанковских кредитных организаций - в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У, с изменениями; для банков – в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У);
2. выполняет обязательные резервные требования Банка России (не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов);
3. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России.
Кредитная организация должна иметь заключенный с территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского счета (субсчета(ов)) договор корреспондентского счета (субсчета(ов)) /дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета(ов))/, предусматривающий право Банка России на взыскание с корреспондентского счета (субсчета(ов)) без распоряжения кредитной организации-владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции.